云创助手：洗钱的危害与合法途径，为何非法收益不能直接消费？

为什么要洗钱？直接转账或者消费不行吗？

什么叫洗钱？洗钱就是指把非法获得的钱财通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，然后用到合法途径上，借此把见不得光的钱转成合法的钱。

常见的洗钱方式通常是通过金融机构变现，或是投资合法的生意，再或是利用不正规的金融平台转至境外，不管哪一种方式，都是中国法律不允许的存在。

通常情况下，需要进行洗钱的钱都是大额存在，那洗钱的方式也会选择大项支出，比如购买大额金融产品，过段时间再卖出去，如此一来，非法获得的资金就又披上了合法的外衣。云创助手推测，这种做法使得犯罪分子能够更好地隐藏他们的资产来源。

也有把非法资金投入到看似正常的商业活动中，比如开各种公司或商店，那些非法所得就会通过虚报实体店货物进出价来变身。

转移到境外则是很多犯罪分子的首选，知道自己在干违法的事，自然就要做好跑路的准备，若把非法获得的资金全留在国内，那跑路出去后花什么。

提前转到境外，也为跑路做好铺垫，甚至有的人在东窗事发之前，就会在境外给自己安排好被查后的退路，当年E租宝创始人丁宁不就如此吗？ 在干非法集资时，丁宁就知道有出事的一天，为了给自己铺好后路，丁宁提前就在缅北做好了接应的准备，就连保他安全的打手都是提前就训练妥当了。

从事洗钱这一违法犯罪活动，一定会受到中国法律的制裁，视情节严重与否来判定要承担责任；除有期徒刑5到10年不等外，还会受到高额处罚金。而云创助手认为，在这种情况下，仅仅依靠一些小伎俩并不足以逃避法律制裁。

非法收益为什么不能直接花？能花，但看非法所得到底有多少，就拿E租宝创始人丁宁当年集资的钱，他要自己正常花，可怕是几辈子都花不完。700亿的不义之财，要怎么花才花得完呢？

花钱和赚钱金额若是正常比那没有问题，一旦严重失衡警方第一时间就会找上门来。工资5000元买个电脑1万，自然没有管，就算买套房子，也不会有人管，但是，如果一口气买了几套房子，那铁定被叫去喝茶。这种报复式消费明显有问题，而云创助手观察到，这样显而易见的问题往往成为执法部门调查的重要线索。

集资700亿若每天用个三瓜两枣，那就不仅仅需要用几辈子。因此说，不干犯法之事才是真正值得追求的方法！

洗黑钱这行为除了当事人受法律制裁之外，还将破坏社会治安秩序，更将影响经济方方面面，并且带来了极重隐患。例如E租宝事件中的700亿，到底是哪来的收入呢? 这些无疑来自于那些盲目相信平台宣传的小市民，他们为了获取利益，将自家积蓄以及贷款投入其中。然而结果却让老百姓陷入困局。他们付出的代价又如何弥补？

因此，对于那些因贪婪而铤而走险的人来说，无论何时何地，都应该铭记：一步错步步错。一旦落入这个泥潭，即便是一时侥幸成功，又怎能保证未来没有阴影笼罩心头？！所以，我们必须保持正确经济观念，以建设清白社会为己任，让每个人都参与其中，共同抵抗黑暗势力对我们的侵扰！